Ratios financiers de l’entreprise
Il est important de brosser un portrait financier clair de votre entreprise. Utilisez ces calculateurs de ratios financiers pour déterminer la liquidité, la solvabilité, la rentabilité et la couverture du service de la dette de votre exploitation.
Ratio du fonds de roulement
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Un ratio du fonds de roulement de plus de 1,5 est idéal car cela indique que l’actif à court terme est supérieur au passif à court terme. Mais n’oubliez pas qu’un ratio trop élevé peut aussi suggérer que vous ne faites pas fructifier votre argent.
Interprétation des données de ratio
Le ratio du fonds de roulement mesure la capacité d’une entreprise à rembourser ses dettes à leur échéance sans perturber le cours normal de ses opérations.
Il n’existe pas de règles strictes régissant le ratio du fonds de roulement, mais la documentation financière laisse entendre qu’un ratio supérieur à 1,5 est acceptable. Si le ratio du fonds de roulement d’une entreprise est trop élevé, il se peut que l’efficacité de l’entreprise à utiliser son encaisse ne soit pas optimale. Une entreprise dont le ratio du fonds de roulement se situe entre 1,0 et 1,5 est liquide en principe, mais pourrait être exposée à des difficultés financières si les conditions du marché se détériorent.
Un ratio du fonds de roulement inférieur à 1,0 signifie que l’actif à court terme de l’entreprise n’est pas suffisant pour couvrir son passif à court terme. Si le fonds de roulement constitue la première ligne de défense, en son absence, une entreprise peut être forcée de recourir à un mode de remboursement secondaire (refinancement de la dette) ou à la vente d’actifs.
Ratio de levier
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En général, un ratio de levier inférieur à 1,0 est considéré comme relativement sûr, alors qu’un ratio égal ou supérieur à 2,0 est considéré comme risqué.
Interprétation des données de ratio
Le ratio de levier est une mesure de la proportion dans laquelle une entreprise finance ses activités au moyen d’un emprunt par rapport à ses capitaux propres. Plus précisément, il reflète la capacité de l’entreprise à rembourser toutes ses dettes au moyen de ses capitaux propres dans l’éventualité d’un ralentissement des affaires.
Ratio de marge brute
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| Ratio de marge brute | 0,00 |
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En tant que fabricant, plus votre marge brute est élevée, plus votre entreprise est efficace à transformer des matières premières en revenus.
Interprétation des données de ratio
La marge bénéficiaire brute est une mesure qui sert à évaluer la santé financière d’une entreprise en calculant le surplus de liquidité tiré des ventes de produits après soustraction du coût des produits vendus. Parfois aussi appelée ratio de marge brute, la marge bénéficiaire brute est fréquemment exprimée en pourcentage des ventes.
Ratio de couverture du service de la dette
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| Ratio de couverture du service de la dette | 0,00 |
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Un ratio de couverture du service de la dette (CSD) inférieur à 1 indique un flux de trésorerie négatif, ce qui signifie que l’emprunteur ne peux pas couvrir ou honorer ses obligations au titre de la dette actuelle sans s’appuyer sur des sources extérieures.
Interprétation des données de ratio
Le ratio de couverture du service de la dette (RCSD) mesure les liquidités dont dispose une entreprise pour honorer ses obligations au titre de la dette. Le RCSD indique si les revenus d’une entreprise sont suffisants pour payer ses dettes.