Nouvel outil d’aide à la planification testamentaire et successorale pour les producteurs canadiens

Financement agricole Canada (FAC) annonce le lancement d’un nouvel outil d’aide à la planification testamentaire et successorale à l’intention des exploitants agricoles canadiens. Il fournira aux producteurs le point de départ dont ils ont besoin pour réfléchir à la manière de bien planifier l’avenir de leurs exploitations.

Transfert agricole – Outil d’aide à la planification testamentaire et successorale pour les exploitants agricoles canadiens est créé à partir de la plateforme Willing Wisdom Index de M. Tom Deans. Cet outil a été adapté pour tenir compte des circonstances uniques des exploitants agricoles canadiens. Après avoir répondu à une série de questions, les producteurs obtiendront des recommandations personnalisées et une liste de vérification en quelques minutes. La liste de vérification permet de déterminer ce qui est fait de façon adéquate et les lacunes en matière de planification successorale.

« Cet outil a pour but de souligner le caractère urgent d’une conversation que les familles ont souvent du mal à entamer, explique M. Deans, spécialiste en transfert de patrimoine intergénérationnel, conférencier et auteur. Il n’existe aucune autre industrie où le propriétaire d’une entreprise tisse un lien émotionnel aussi étroit avec celle-ci. Vous vivez sur la terre même que vous exploitez. C’est plus qu’une entreprise, c’est une identité et en faire le transfert à quelqu’un d’autre est difficile et suscite des émotions profondes. »

L’outil d’aide à la planification testamentaire et successorale peut être utilisé pour entamer une conversation entre les membres de la famille sur la manière de faire appel aux services de ressources comme des avocats, des notaires, des comptables et des conseillers en gestion de patrimoine dans le cadre de leur planification.

« De nombreuses personnes de l’industrie agricole nous disent que la planification testamentaire et successorale est une énorme tâche et qu’il est donc courant que les producteurs l’évitent. Cet outil complète les Services consultatifs de FAC qui aident déjà les agriculteurs canadiens à entamer ces conversations, affirme Greg Thomarat, directeur, Services consultatifs de FAC. En utilisant cet outil, les producteurs pourront mieux comprendre cette étape importante de leur démarche de transfert, et obtenir une liste de questions à poser à leurs conseillers avant d’entreprendre cette planification. »

« Une fois que les familles s’y mettent, elles font preuve d’une remarquable résilience dans le processus de planification, mentionne M. Deans. Souvent, la deuxième génération attend que les parents entament la conversation sur l’avenir de l’entreprise parce qu’ils ne savent pas comment l’entamer eux-mêmes, et les parents ont peur d’aborder le sujet. Lorsque la mort survient, c’est la pagaille. »

M. Deans encourage les gens à se servir du rapport comme une raison pour commencer à parler de planification testamentaire et successorale et éviter l’érosion des relations familiales et du patrimoine.

« Il faudra de 8 à 10 minutes à un exploitant agricole pour remplir le questionnaire, puis il passera en revue la liste de vérification, appuiera sur Entrée, obtiendra son rapport et constatera ce qu’il doit faire. Les recommandations seront claires et bien souvent, l’une d’entre elles sera de rassembler la famille et de discuter avec celle-ci, souligne M. Deans. Vous pouvez jeter le blâme sur l’outil et dire aux membres de votre famille : “J’ai rempli ce questionnaire, puis j’ai obtenu des recommandations. L’une d’elles est d’avoir une discussion de famille. Qu’en pensez-vous?” En mettant ça sur le dos du rapport, vous avez maintenant quelque chose de concret sur lequel vous référer, ce qui est très différent de seulement dire “nous devons avoir une discussion”. »

L’outil d’aide à la planification testamentaire et successorale est gratuit, totalement anonyme et confidentiel. La liste de vérification et les recommandations personnalisées que les producteurs reçoivent comprennent des mesures qui peuvent être prises immédiatement. Les producteurs peuvent ensuite consulter plusieurs fois l’outil pour voir leur pointage s’améliorer et leur liste de vérification changer en fonction de ce qu’ils ont accompli. L’outil est accessible à partir de l’adresse suivante : WillingWisdom.com/FAC.

Au sujet de FAC

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